В новом отчете Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) подробно описывается ряд красных флажков, которые могут помочь выявить незаконную деятельность с использованием криптовалют. Среди них есть общий набор руководящих принципов, касающихся бирж в юрисдикциях с более слабым регулированием, где Binance, по-видимому, выделяется из-за частых перемещений, чтобы избежать более строгого регулирующего надзора. В отчете, опубликованном 14 сентября, перечислены различные красные флажки для выявления случаев отмывания денег или финансирования терроризма, сгруппированные по категориям. Большинство упомянутых тревожных сигналов обычно наблюдается и в традиционных финансах: например, молодые или пожилые люди внезапно совершают транзакции на огромные суммы, или переводы разбиваются на множество частей, чуть ниже порога отчетности. Однако в разделе, посвященном географическому риску, отчет четко указывает, что пользователи, совершающие операции с биржами, расположенными в юрисдикциях с низкими правилами борьбы с отмыванием денег, являются красным флагом. В отдельном примечании в отчете подробно описывается, как конкретная биржа перемещалась несколько раз, чтобы избежать более жестких политик: В преддверии внедрения политики запрета работы VASP в юрисдикции A в Азии в 2017 году VASP (биржа), созданная в юрисдикции A, передала свои операции в юрисдикцию B того же региона. В 2018 году юрисдикция B усилила свой правовой режим AML / CFT в отношении VA после значительных взломов некоторых крупных VASP (бирж). В марте 2018 года VASP объявил о намерении переместить свою штаб-квартиру в юрисдикцию C в Европе (юрисдикция, в которой в то время еще не был введен всеобъемлющий режим AML / CFT в отношении VA и VASP). Позже в ноябре 2018 года юрисдикция C ввела определенные правила для VASP, а в феврале 2020 года подтвердила, что соответствующему VASP не было дано разрешение на работу. Речь идет о бирже Binance, которая началась в Китае и переместилась в Японию и в конечном итоге, на Мальту. После того, как в феврале 2020 года мальтийские власти сообщили, что биржа никогда не лицензировалась в стране, Binance уклонился от своей текущей юрисдикции.
Источник:
